Los predadores inmobiliarios racistas en Baltimore
19 de mayo de 2015 | Periódico Revolución | revcom.us
Cualquiera que haya visto el programa de televisión The Wire recuerda la imagen de fila tras fila de casas tapiadas en Baltimore, donde hoy hay unos 16.000 edificios vacíos. ¿Cómo pasó esto? Parte de la causa eran los predadores inmobiliarios racistas.
Las condiciones de segregación racista llamado Jim Crow estaban muy vivas en Baltimore hace apenas una generación — la segregación descarada que exigía baños “blancos” y “negros”, y las abiertas políticas de discriminación en todo aspecto de la vida, incluyendo en la vivienda donde los negros no podían vivir en ciertas vecindades.
Hoy en día existe un nuevo Jim Crow que impone la discriminación y las prácticas racistas en nuevas formas. Por ejemplo, Baltimore es una ciudad famosa por la práctica de “redlining” [inglés para trazar una línea roja).
Redlining en la vivienda se refiere a la práctica en que los bancos se negaban a ofrecer préstamos y hipotecas a ciertas personas o les cobraban tasas más altas de modo discriminatorio y racista. El gobierno federal de Estados Unidos la practicaba ABIERTAMENTE.
El Home Owners’ Loan Corporation [Corporación de Préstamos para Dueños de Casa] fue una empresa patrocinada por el gobierno y creada como parte del New Deal [el Nuevo Trato, un conjunto de medidas del gobierno en los años 1930 y 1940]. Esa empresa evaluaría “el riesgo del crédito hipotecario” de las varias vecindades de las ciudades de Estados Unidos. Recogería la información: el terreno, el tipo y edad de los edificios, el mercado para vender y alquiler los bienes raíces, y también analizaría “la amenaza de infiltración por parte de las personas nacidas en otros países, las personas negras, o las personas de bajo grado”. Se usaría estos datos para designar las vecindades como “deseables” (y trazarían una línea verde en el mapa alrededor de esas vecindades) o “de alto riesgo” (una línea roja). (“After Nearly a Century, Redlining Still Divides Baltimore” [Después de casi un siglo, el redlining aún divide a Baltimore], de Laura Bliss, citylab.com)
La Ley de Vivienda Justa de 1968 (una ley federal) criminalizó este tipo de segregación sancionada por el gobierno. No obstante, el redlining y otras prácticas racistas en el sector inmobiliario continúan en otras formas.
En el juicio de una demanda en 2008, unos funcionarios de Baltimore revelaron que durante décadas el banco Wells Fargo había impuesto de modo sistemático tasas de interés para hipotecas subprime (no preferenciales) especialmente altas a familias negras en Baltimore y en los suburbios de Maryland.
Un oficial de crédito del banco testificó ante el tribunal que Wells Fargo dirigía a préstamos subprime de alto riesgo a los clientes negros que podrían haber calificado para préstamos hipotecarios prime (preferenciales). Otro oficial de crédito dijo en una declaración jurada que los empleados habían referido a los negros como “gente de barro” y a los préstamos subprime como “préstamos del gueto”.
El efecto de tales prácticas fue devastador. Afectaron a unos 4.500 dueños de vivienda en Baltimore y Washington, D.C. Cuando el mercado inmobiliario se derrumbó, muchos de estos prestatarios afrontaron cuotas de hipoteca que simplemente no podían pagar. Los datos publicados por la ciudad como parte de la demanda mostraron que más de la mitad de las propiedades sujetas a la ejecución hipotecaria por un préstamo de Wells Fargo entre 2005 y 2008 ahora están vacantes. Y el 71 por ciento de ellos están en los barrios predominantemente negros. (New York Times, 6 de junio de 2009)
El año pasado tuvieron lugar 5.200 ejecuciones hipotecarias en Baltimore — la novena mayor cantidad del país.
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